Реферат: Організація зовнішнього валютного ринку

Розв’язок:

åвкл = 180 тис. грн.

квартальний процент – 16 % річних

місячний процент – 15 % річних

інфляція – 3 % місячних

Помісячно: індекс інфляції – 1,03 в місяць,

Процент = 15:12 = 1,25 %

Індекс інфляції = в квартал

åвкл на кін. терм.= 180000(1+0,01251,03)3 = 1800001,03912 = 187042 (грн.)

Купів. спроможність =

Поквартально: Процент = 16 : 4 = 4 (%) в квартал

Індекс інфляції = 1,09 в квартал

åвкл на кін. кварт..= 180000(1+ 0,04 1,09) = 180000 1,0436 = 187848 (грн.)

Купів. спроможність =

Висновок: підприємству вигідніше поставити кошти на депозит з поквартальним нарахуванням відсотків, адже сума доходу більша на 806 грн.

Завдання 2

Комерційний банк надав виробничому підприємству кредит у відповідній сумі строком до шести місяців на протязі двох періодів:до першого липня та першого серпня поточного року (табл. 2).

Згідно кредитного договору погашення кредиту проводилось шляхом застосування термінових зобов’язань, оформлених так: 25-го числа кожного місяця, починаючи з вересня поточного року повертати основну суму боргу рівними сумами; проценти за користування кредитом сплачувати щомісячно.

Розрахувати потік платежів, які надійдуть банку від позичальника на протязі терміну дії кредитного договору.

Таблиця 2.

№ п.п.	Показники	Одиниці виміру	Дані
1.	Загальна сума кредиту, в тому числі	Тис. грн.	800
2.	На 1 липня	Тис. грн.	450
3.	На 1 серпня	Тис. грн.	350
4.	Ставка проценту за кредит (% річних)	%	40

Розв’язок.

01.07. – 450 тис. грн.

01.08. – 350 тис. грн. }видача

40 % - річних

Процент =

	Липень	Серпень	Вересень	Жовтень	Листопад	Грудень
Основна сума позики			200000 грн. 25.09.	200000 грн. 25.10.	200000 грн. 25.11.	200000 грн. 25.12.
Процент за позику	15287 грн. 67 коп. 31.07.	27178 грн. 08 коп. 31.08.	24986 грн. 30 коп. 30.09.	18849 грн. 32 коп. 31.10.	11835 грн. 32 коп. 30.11.	5260 грн. 27 коп. 25.12.